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  原标题:又见承诺收益,还连犯了两次!这些券商也有,重拳打击下业绩承诺为何屡禁不止?

  又见收益违规承诺!如此强监管背景下,竟然还有证券营业部员工顶风作案,销售基金时违规承诺收益。

  5月12日,新疆证监局公告显示,华福证券乌鲁木齐的一家营业部员工在销售基金时,违规对投资者做出盈亏承诺。去年10月,华福证券的上海营业部也被发现个别员工存在向客户签署承诺书的不当行为。

  去年以来,监管层已加强打击营业部从业者营销产品和服务时出现的违规行为。据不完全统计,2019年已有9张来自证监局的“罚单”与营业部员工承诺保本收益相关。

  又见华福证券员工营销违规承诺

  5月12日,新疆证监局披露一则采取出具警示函措施的决定。

  经查,发现证券从业人员窦世超在华福证券乌鲁木齐北京南路证券营业部任职期间,在基金产品销售过程中存在违规对投资者做出盈亏承诺的行为。

  上述行为违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第十条的规定。根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三十二条的规定,新疆证监局决定对窦世超采取出具警示函的监督管理措施。

  这已经不是第一次。约7个月前,华福证券就被监管层发现员工在营销时向客户违规承诺。

  2019年10月,上海证监局就发现,华福证券上海宛平南路证券营业部个别员工,在营销及服务客户过程中存在向客户签署承诺书等不当行为,反映出该营业部在人员管理、营销管控方面存在不足,内部控制不完善。

  彼时根据《证券公司监督管理条例》(国务院令第522号)第七十条的规定,上海证监局对该营业部采取出具警示函的监管措施。要求应强化从业人员管理,加强对营销及客户服务行为的管控,确保业务规范运作。

  根据2019年财报显示,华福证券在全国设有43家分公司、166家证券营业部。其中网点布局以福建为主,共有56家;其次为广东地区和江浙地区,广东省与浙江省各23家、江苏省15家、上海市11家。

  去年该公司合并实现营业收入27.84亿元,实现净利润8.34亿元。经纪业务方面,该公司全国市场份额排名第24名,较上年末上升2名,连续六年保持福建辖区市场份额第一。

  监管重拳打击保本承诺

  营业部人员营销违规并不罕见,比如在销售公募、私募、资管时承诺保本甚至保证最低收益;也有承诺新股申购项目年化收益率。去年下半年以来,多家券商营业部被地方证监局爆出问题。

  爱建证券就有两家券商营业部的员工被发现向投资者违规承诺,均在销售券商资管环节出问题。该公司宁波槐树路证券营业部,在销售“爱迪新能源”证券公司集合资产管理计划过程中,被宁波证监局发现个别员工存在向投资者承诺其资产本金不受损失的行为。

  爱建证券另一家营业部——杭州富春路证券营业部,在开展证券公司集合资产管理计划销售业务过程中,有员工存在向投资者作出保证其资产本金不受损失和取得最低收益的承诺的行为。

  华南一家券商营业部人士向券商中国记者表示,营业部员工销售基金业绩压力不小,有的靠保本承诺方式引起客户关注并取得客户信任,以完成销售指标。

  对于营业部人员销售基金违规承诺问题,监管层此前出台多份文件重拳出击。

  早在2016年发布的《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》,就有规定证券期货经营机构及相关销售机构不得违规销售资产管理计划,不得存在不适当宣传、误导欺诈投资者以及以任何方式向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益等行为,比如:

  (一)资产管理合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述,如零风险、收益有保障、本金无忧等;

  (二)资产管理计划名称中含有“保本”字样;

  (三)与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件,直接或间接承诺保本保收益;

  (四)向投资者口头或者通过短信、微信等各种方式承诺保本保收益;

  (五)向投资者宣传资产管理计划预期收益率;

  (六)夸大或者片面宣传产品,夸大或者片面宣传资产管理计划管理人及其管理的产品、投资经理等的过往业绩,未充分揭示产品风险,投资者认购资产管理计划时未签订风险揭示书和资产管理合同。

  而在更早之前,2012年《证券公司客户资产管理业务管理办法》第33条,提出证券公司从事客户资产管理业务,不得向客户做出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺。

  除了销售基金以外,在其他业务上也能见到营业部员工做违规保本承诺。

  国泰君安证券四平中央西路证券营业部的投资顾问及营销人员,在2015年至2019年期间存在替客户办理证券交易操作,承诺客户本金不受损失并与客户约定分享投资收益的行为。

  国元证券天津河北路证券营业部的营销经理,在2017年1月向客户介绍新股申购项目时,承诺无风险年化收益15%。

  2009年《证券经纪人管理暂行规定》的第13条第(三)项中,明确证券经纪人不得与客户约定分享投资收益,对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。

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责任编辑:王帅